В марте этого года в Раду впервые в истории отечественного законодательства был подан законопроект о регулировании рынка форекс в Украине. Однако первый блин авторства внефракционного депутата Сергея Рудика оказался комом: после многочисленных замечаний и предложений о доработке «сырого» законопроекта, автору пришлось отозвать свое детище, сообщает ПIК.

Деятельность рабочей группы по обсуждению законопроекта тоже не увенчалась успехом. Участники не сошлись во мнениях относительно того, стоит ли создавать стабилизационный фонд, который помимо гарантирования вкладов должен был бы проверять деятельность компаний и следить, чтобы деньги украинских вкладчиков не уплывали из страны. Вопрос немаловажный: среди форекс-дилеров, работающих в Украине, немало компаний российского происхождения.

Напомним, что как раз к этому времени успел прогреметь скандал с компаниями Forex Trend и ООО «Форекс Тренд», финансировавшими через байкера Хирурга сепаратистов на Донбассе.

Так что участие в обсуждении законопроекта компаний-нерезидентов вызвало в обществе, мягко говоря, непонимание. Так, 20 мая ГО «Київська міська спілка ветеранів АТО» обратилась к автору законопроекта с официальным письмом, в котором ткнула нардепа носом в неприятный факт: ряд дилеров, приглашенных на обсуждение законопроекта  (в частности, «Teletrade», FiboGroup, Roboforex, IronEX, «Альпари» и «Форекс клуб») имеют страной происхождения Российскую Федерацию.  И прибыль от их деятельности поддерживает страну-агрессора.

Симптоматично, что на заседаниях рабочей группы именно компании-нерезиденты выступили против создания стабилизационного фонда, который должен препятствовать «уходу» денег из Украины. В итоге договаривающиеся стороны  не договорились ни о чем, и законопроект №2290 временно канул в небытие. Возродилась идея уже в июле – правда, в весьма усеченном виде. Законопроект №2208а, созданный коллективом из 8 депутатов, включая уже знакомого нам Сергея Рудика, сосредоточился исключительно на рекламе форекс-дилеров – точнее, на ее запрете. Мысль неплохая: ведь именно красочной рекламой в духе «Сделаем из тебя Сороса за две недели» форекс-дилеры  и заманивают доверчивых клиентов. С другой стороны, поскольку в украинском законодательстве не определен не только термин «форекс-дилер», но и сам термин «система форекс», практического толку от законопроекта в его нынешнем виде, очевидно, будет немного.

Тем не менее, попытки законодательно отрегулировать форекс в Украине, стимулировали попытки разобраться в том, что представляет из себя на самом деле эта «деятельность» в наших условиях. И выяснились довольно пикантные подробности. Обобщенно они дают возможность сделать неутешительный вывод: «украинский» форекс являет собой пирамиду обмана, а к международной финансовой системе вообще не имеет отношения. Количество украинцев, которых изящно «раскрутили»  форекс-мошенники, неудержимо растет, и люди годами оббивают пороги судов в надежде вернуть себе хотя бы часть своих денег.

Граждане, сдавайте валюту!

Однако прежде чем погрузиться в увлекательные будни из жизни новейших последователей Мавроди, уточним, что, собственно, означает это загадочное слово «форекс», которого не знает даже украинское законодательство. На самом деле, ничего криминального: расшифровывается оно как “Foreign exchange” – «зарубежный обмен», то есть, рынок межбанковского обмена валюты. Суть заработка на форексе – купить валюту по более низкому курсу, продать по более высокому, а разницу положить себе в карман. В сущности, вполне нормальный способ получения прибыли, аналогичный игре на бирже.

Второй вопрос, что не у каждого хватит талантов и знаний, чтобы стать успешным игроком – будь то фондовая биржа или международный валютный рынок. Однако навязчивая реклама, несущаяся едва ли не из каждого утюга, внушает нам обратное: играй-играй-играй, хватит работать на дядю, две недели наших уникальных курсов – и ты уже эксперт на рынке форекс, два клика мышкой – и на твоем счету миллионы долларов… И некоторые граждане, не выдержав такого прессинга, несут к мошенникам свои валютные накопления, в надежде стать вторыми Соросами.

Так случилось, в частности, с жителем Запорожья Александром Глушко. В 2008 году он по совету знакомых пришел в компанию Teletrade, располагавшейся по адресу г. Запорожье, ул. Рекордная, д. 2-А. Компания позиционировала себя как консультант по выгодному вложению финансов. Александра уговорили пройти курсы по специальности «трейдер» и пообещали, что после этих курсов ему хватит знаний самостоятельно вести торговые финансовые операции. Директор Teletrade В.Э. Петрушевский объяснил, что его компания – это объединение мирового уровня и предоставляет широчайший спектр услуг на глобальных финансовых рынках.

Здраво рассудив, что кратких курсов молодого форекс-бойца явно недостаточно, чтобы самостоятельно вести операции на международном рынке, Александр Глушко по рекомендации директора Петрушевского прибег к услугам «опытного трейдера», заключил с компанией Teletrade договор и внес на счет $13 500.

Через две недели на счету Глушко не осталось ни копейки. Когда ошеломленный клиент обратился к руководству Teletrade за объяснениями, Петрушевский философски заявил, что так бывает – игра есть игра, и Александру просто не повезло.

Это «невезение» Александру пришлось отрабатывать несколько лет: ведь для того, чтобы раздобывать эти $13 500, ему пришлось залезть в долги.

Однако в 2012 году история повторилась. Узнав каким-то образом, что у бывшего клиента вновь появились деньги, сотрудники Teletrade принялись названивать Александру Глушко, обещая «искупить свою вину» и обогатить своего старого клиента, если только тот… положит на маржинальный счет еще $50 000. Поначалу Александр ничего и слышать не хотел, но «телетрейдовцы» продолжали бомбардировать его соблазнительными перспективами: на его счет начислят бонус в дополнительные $50 000, предоставят опытного трейдера (знакомая песня, правда?), средства будут храниться в швейцарском банке, а ввод и вывод средств со счета будет осуществляться только самим Александром – через личный кабинет (аккаунт) по адресу my.teletrade-dj.com.

После нескольких месяцев звонков и настойчивых уговоров Александр Глушко сдался. Сотрудники Teletrade, назвавшиеся Натальей Николаевной и Александром Александровичем Корбанем, завели Александру аккаунт в так называемом «Торговом терминале MetaTrader-4», приняли от него $50 000 и рекомендовали клиенту двух «лучших трейдеров» – некую Елену и Александра Александровича Игрунова, 1980 г. р., проживающего в Запорожье. Игрунов, которого выбрал Глушко, заверил, что уже через месяц клиент получит прибыль в 10%, а его, Игрунова, вознаграждение составит 25% от этой прибыли.

Через два месяца, в феврале 2013 г., Александр Глушко зашел в личный кабинет. Вместо $50 000 на его счету было минус $121 150. То есть, пропали не только его кровные 50 тысяч и 50 тысяч, «начисленные» в виде бонуса – «опытный трейдер» завел клиента в глубокий минус. Александр кинулся к руководству Teletrade. Руководство в лице А.А. Корбаня сначала уверяло клиента, что это временные трудности, однако когда через месяц ситуация не улучшилась ни на грош, Корбань пообещал лично заняться счетом Александра Глушко, если Глушко отдаст ему логин и пароль к личному кабинету.

Как вы, наверное, уже догадались, своих денег Александр больше не увидел. «Трейдер» Игрунов, как оказалось, в компании Teletrade официально не числился – как и другие «трейдеры», которых рекомендовали клиентам. Некоторые из них оказались такими же незадачливыми вкладчиками, как и сам Глушко. Так случилось с жительницей Днепропетровска Еленой Табулец. Как рассказала Елена запорожским журналистам, на курсы Teletrade она пришла в 2011 году, соблазнившись обещаниями последующего трудоустройства. Однако после курсов компания не спешила заключать с Еленой трудовой договор, а предложила просто положить денег на счет и торговать. Очень быстро деньги со счета испарились в никуда, и тогда Елене предложили поработать со счетом другого клиента Teletrade – опять же, без всякого официального оформления на работу.

Счет клиента Елены постигла та же участь: деньги исчезли, и теперь незадачливый «трейдер» разбирается с инвестором в суде.

Мой адрес – не дом и не улица…

Что самое интересное, согласно украинскому законодательству ни одна из компаний, позиционирующая себя как форекс-дилер, вообще не имеет права выходить на международный валютный рынок. Согласно постановлению НБУ №327 от 2012 г. подобными операциями могут заниматься только банки. Поэтому если форекс-дилеры, присутствующие на территории Украины, и проводят валютные операции, то… не выходя за пределы внутреннего рынка!

Впрочем, учитывая количество случаев, когда деньги с маржинального счета клиента исчезают неведомо куда (как это произошло с Александром и Еленой) складывается впечатление, что единственная операция, которую проводит компания-мошенник, – это перекладывание денег со счета инвестора в свой собственный карман.

Однако поймать за руку мошенников не так-то просто. Тот же Teletrade оказался просто-напросто невидимкой: как сообщило в ответ на поданный запрос  Министерство доходов и сборов, в Едином банке данных налогоплательщиков – юрлиц компании Teletrade d.j. ltd и вообще группы компаний Teletrade нет и в помине! В свою очередь, Нацкомиссия по госрегулированию в сфере рынков финансовых услуг в Госреестре финансовых учреждений это «объединение мирового уровня» тоже не обнаружила.

На украинском официальном сайте группы компаний Teletrade  в разделе «О компании» скупо указывается, что деятельность свою она начала с открытия в 1994 году представительства в Москве. Однако формально Teletrade зарегистрирован не в России, а в крошечном островном государстве в Карибском море – Сент-Винсент и Гренадины.

Там же формально зарегистрирован еще два участника списка компаний, обвиненных ветеранами АТО в «российском происхождении» – «Форекс клуб» и «Альпари». Последняя, впрочем, имеет еще дополнительную прописку в Белизе (он же бывший Британский Гондурас), хотя судя по биографиям, любезно выложенным на официальном сайте «Альпари» , директорат компании составляют почти сплошь россияне (8 из 9 директоров).

Еще одна из упомянутых компаний, Fibo Group официально квартирует частично на Кипре, а частично – на Британских Виргинских островах, крохотном архипелаге с населением 25 тыс. человек, а RoboForex  «прописан» в Новой Зеландии. Однако, несмотря на экзотические места прописки, по которым можно изучать карту офшоров мира, большинство офисов и отделений компаний сосредоточено в России.

А между тем прибыль деятельности таких компаний в Украине достигает цифры около 200 млн долларов в год. Эти деньги, заработанные неизвестно как (вспомним постановление НБУ), уплывают в неизвестном же направлении. А между тем улицы украинских городов продолжают пестрить зазывными лозунгами: «Работай на себя! Заработай с Форекс!»…