В Украине крупнейшие банки планируют существенно снизить лимиты на денежные переводы для клиентов, не имеющих подтвержденных источников доходов, с целью усиления финансового мониторинга.

Об этом сообщила Экономическая правда со ссылкой на меморандум.

Сегодня, 10 декабря, должен быть подписан соответствующий меморандум. Он предусматривает установление новых лимитов на ежемесячные переводы средств для «рисковых» клиентов, которые уменьшатся с 150 тыс. грн до 50 тыс. грн.

Изменения коснутся не только переводов между банковскими картами, но и операций по реквизитам IBAN, как в Украине, так и за ее пределами. Новые ограничения будут применяться ко всем счетам клиента, открытым в банках, которые присоединятся к меморандуму, независимо от валюты счета.

Для клиентов, не имеющих подтвержденных источников доходов, предусмотрены поэтапные снижения лимитов. С 1 февраля 2025 года они составят 150 тыс. грн в месяц, а с 1 июня 2025 года — 100 тыс. грн. Лимиты могут варьироваться в зависимости от степени риска клиента.

Основной целью этих мер является усиление борьбы с теневой экономикой, противодействие уклонению от уплаты налогов и использованию банковских счетов для незаконных операций. Особое внимание уделено борьбе с дропами — лицами, которые за вознаграждение разрешают использовать свои счета для проведения финансовых махинаций.

Внедрение этих изменений, по словам инициаторов меморандума, является частью подготовки к евроинтеграции Украины и соответствует международным стандартам финансового мониторинга.

Ранее появилась информация, что в Национальном банке Украины предложили ввести лимиты на денежные переводы между банковскими картами, которые не должны превышать размеры доходов, указанные в анкетах.

К слову, глава Национального банка Украины Андрей Пышный сообщил, что НБУ планирует ввести ограничения на количество и сумму переводов с карты на карту, то есть p2p-переводов.

В феврале сообщалось, что Национальный банк Украины разрабатывает  проект решения об ограничении карточных переводов и введение предельных лимитов перевода наличных через терминалы самообслуживания.

Подготовила: Нина Петрович